مفهوم الاسواق المالية فى الفوركس و الانواع الرئيسية الخاصة بها

تعد الأسواق المالية مجالًا أساسيًا لتداول الأوراق المالية، حيث يجتمع المستثمرون والتجار لشراء وبيع الأصول المالية سواء على المستوى المحلي أو العالمي. يسعى المتداولون لتحقيق الربح الصحيح وفي الوقت نفسه الحفاظ على المخاطر خلال شهر ديسمبر المحدد. هناك العديد من المتداولين الذين يركزون على نوع واحد من الأسواق المالية مثل البورصة أو عقود المقايضة، ومع ذلك، فإن التفكير الشامل في جميع الأسواق ضروري لأن تلك الأسواق قد تتفاعل بشكل متبادل.

تعريف الاسواق المالية

في الجوهر، لا تتفاوت الأسواق المالية كثيرًا عن الأسواق الأخرى. ولكن بدلاً من تبديل الخضروات والملابس وأجهزة الكمبيوتر بالعملات المحلية والوطنية، تركز الأسواق المالية على شراء وبيع الأوراق المالية والمنتجات المالية بأشكال متنوعة. توسعت الأسواق المالية بشكل كبير خلال العقود القليلة الماضية وتقدم الآن تشكيلة كبيرة من المنتجات المالية.

فيما يلي أهمها:

• سوق الفوركس، المعروف أيضًا بـ FX أو سوق العملات
• الأسواق المالية تشمل سوقي الأسهم والسندات.
• يتعلق الأمر بالأسواق التابعة للمشتقات، ويشمل على سبيل المثال عقود الفروقات المعروفة بإسم (CFD).
• الأسواق التجارية – وهي تضم الذهب، الفضة، النفط، ومجموعة من السلع الأخرى.
• الأسواق المالية للديون – مثل الديون ذات المدة القصيرة.
• تشمل الأسواق المشفرة العملات المشفرة، التي تتضمن البيتكوين والإيثيريوم وغيرها.
• أسواق الرهن العقاري، التي تقدم قروضاً طويلة المدى.
• سوق التأمين يعمل على توفير الحماية من المخاطر مقابل دفع أقساط منتظمة.

بعض أسواق المال هذه تتميز بطبيعتها بتوجهات مختلفة، سواء كانت طويلة الأجل، قصيرة الأجل أو مزيج من الاثنين. سوق الرهن العقاري على سبيل المثال، هو المكان الذي تُقدَم فيه العديد من القروض طويلة الأجل، في حين تهتم أسواق الديون المالية بالمدى القصير.

يمكن أن يتاجر في سوق الفوركس وسوق الأسهم وسوق العقود مقابل الفروقات وسوق السلع على المدى القصير والمدى الطويل. يحق للمحترفين في التداول أن يقرروا المشاركة في الاستثمارات أو التداول، وفقًا لنهجهم الخاص وأسلوبهم الشخصي في التداول.

اهمية الاسواق المالية

تعتبر الأسواق المالية ذات أهمية كبيرة في الاقتصاد وتوفر ستة وظائف أساسية.

• تحديد الأسعار
• توفير السيولة
• تحقيق الكفاءة المالية يتضمن تقليص التكاليف مثل تكاليف المعاملات.
• الاقتراض و الإقراض التقليدي
• توفير معلومات حول تدفق الأموال
• تقاسم المخاطر

تٌساهم المؤسسات المالية في تيسير تدفق وحركة الأموال داخل الأسواق المالية العالمية والنظام المالي العام. تتضمن هذه المؤسسات البنوك التجارية، البنوك الاستثمارية، البنوك المركزية، شركات التأمين، وسطاء، وحتى المؤسسات المالية غير المصرفية مثل الاتحادات الائتمانية.

تتابع المخططات المالية وتحركات أسعار الأصول في الأسواق المالية المختلفة على أفضل منصة تداول – ميتاتريدر الإصدار الأعلى. يمكنك تنزيل المنصة عن طريق النقر على الرابط أدناه.

انواع الاسواق المالية

يوفر هذا الجزء نبذة عامة عن أنواع الأسواق المالية المختلفة المذكورة سابقاً.

1. أسواق الفوركس

تطور التكنولوجيا والوصول السهل إلى الإنترنت، والعولمة المتزايدة للاقتصاد، والاهتمام المتزايد بالاستثمار في سوق الفوركس.

• أجهزة الكمبيوتر المتقدمة
• تقلب الأسعار المتزايد
• تحقيق إتصال أفضل بأسواق المال من خلال وكلاء أفضل.
• زيادة في أدوات التداول وسهولة الوصول للمعلومات.

يتمتع سوق الفوركس بشعبية كبيرة بين المتداولين الذين يسعون للتداول على المدى القصير والمتوسط، فهو نوع من أنواع الأسواق المالية.

2. أسواق المشتقات المالية

المشتقات المالية هي عقود مالية ترتبط بأصل أساسي وتستخدم في بعض الأحيان كوسيلة للتحوط من تغيرات الأسعار. الخيارات الثنائية والعقود الآجلة وعقود الفروقات هي أمثلة على المشتقات. يستطيع المضاربون استخدام هذه الأدوات للتحوط من المخاطر أو للمضاربة من أجل تحقيق مكاسب مالية محتملة.

3. أسواق السلع

السوق الأساسي للسلع يشمل سلعًا صلبة مثل الذهب والنفط، وسلعًا لينة مثل المنتجات الزراعية والحيوانية. يُسمح للمستثمرين والتجار بالمشاركة في صفقة دون التعامل مباشرة مع السلعة، من خلال شراء العقود الآجلة لها أو العقود الافتراضية المرتبطة بها.

4. أسواق الأوراق المالية

يتضمن سوق الأوراق المالية سوق الأسهم والسندات (سندات القطاعين العام والخاص). هناك السوق الأساسي، حيث يتم إصدار الشركات والحكومات أوراق مالية جديدة، والسوق الثانوي، حيث تتم تداول الأسهم والسندات التي تم إصدارها سابقًا.

5. التأمين وأسواق الرهن العقاري

تدور أسواق الرهن العقاري حول توفير القروض ذات الأجل الطويل لشراء العقارات. يمكن تداول هذه القروض في الأسواق الثانوية للرهن العقاري. تشتمل أسواق التأمين على شركات المؤمن والمؤمن عليه، حيث يتم تحويل المخاطر مقابل دفع رسوم إضافية. تحتوي شركات التأمين على احتياطيات نقدية كبيرة وتستثمرها في أسواق الأسهم والسندات ومشتقاتها.

6. أسواق الديون المالية

تركز أسواق الديون المالية على التركيز على الديون ذات الأجل القصير، ويشترك فيها كل من البنوك المحلية والبنوك المركزية. تُقْرِضُ البنوك بعضها البعض لتوفير السيولة ذات الأجل القصير. يُعتَبر البنك المركزي في كثير من الأحيان مقرضًا أو مخيمًا الأخير.

7. أسواق العملات الرقمية

رغم أنها تعتبر سوقًا جديدًا، إلا أن بيتكوين والعملات الرقمية الأخرى احتلت المراكز البارزة خلال السنوات الأخيرة بسبب تقلب الأسعار وارتفاعها بشكل كبير.

تسببت تقنية البلوكشين ونظام التعدين في زيادة الاهتمام بسوق العملات الرقمية المشفّرة. كيف سيستمر هذا السوق وكيف سيشكّل سوقًا ماليًا رقميًا بشكل عام، وهل سيتمكن من خلق قيمة إضافية للمستهلكين والنظام المالي أم لا، كل هذه المسائل مازالت قيد التحديد والتوضيح بشكل أكبر خلال السنوات القليلة القادمة.

سوق الفوركس أصبح شديد الانتشار في السنوات القليلة الماضية، وشهد نموا كبيرا في حجمه خلال الثلاثين سنة الأخيرة. هذا السوق يمتاز بتفاصيل إضافية.

• 1977 – 5 مليار دولار
• 1987 – 600 مليار دولار
• 1992 – 1 تريليون دولار
• 2001 – 1.5 تريليون دولار
• 2007 – 3 تريليون دولار
• 2010 – 4 تريليون دولار
• 2013 – 5.3 تريليون دولار
• 2017 – 5.5 تريليون دولار
• 2022 – 6.6 تريليون دولار

كما يمكن ملاحظته، تضاعف حجم السوق الفوركس بنسبة 1000 خلال فترة تقدر بحوالي 40 عاماً. شهدت هذه الصناعة زيادة تبلغ حوالي 267٪ بين عامي 2001 و 2017، وارتفعت بنسبة 65٪ في الفترة من عام 2010 إلى 2022.